Régimen impone control a remesas y transferencias de fondos
Las instituciones financieras y casas de remesas estarán obligadas a detallar a la UAF el nombre de la persona que envía y recibe una remesa mensual desde US$500. Los pagos de premios en casinos a partir de US$1,000 y hasta ganancias en mesas de cambio y tragamonedas deberán ser reportadas.
Las remesas familiares desde US$500, transacciones monetarias a partir de US$5,000 y ventas en casas de empeño por US$3,000, deberán ser reportadas mensualmente a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), según una disposición gubernamental publicada el 23 de abril en La Gaceta, diario oficial.
LA UAF fue creada mediante la Ley 976 (Ley de la Unidad deAnálisis Financiero) y la Ley 977 (Ley Contra el Lavado de Activos, elFinanciamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas deDestrucción Masiva), esta última reformada en 2018.
Según las entidades que prestan el servicio detransferencias de fondos están obligados a detallar el nombre del emisor yreceptor de ese tipo de operaciones por montos a partir de US$5,000, suequivalente en córdobas o cualquier otro tipo de moneda, sean estastransferencias nacionales o internacionales.
TODOS DEBEN REPORTAR, SIN IMPORTAR SIGILO
Sin importar el sigilo, todos los sujetos obligados estarán obligados a reportar directamente a la UAF la información sensible sobre las operaciones.
Son sujetos obligados a informar mensualmente a la UAF: bancos, microfinancieras, casas de cambio de moneda, casas de empeño, agencias de envíos de remesa, casinos, salas de juegos de azar, comerciantes de vehículos nuevos y usados, corredores de bienes raíces y prestadores de servicios de traslado de valores bienes y activos.
La UAF además obliga a reportar las compraventas de bienes inmuebles por US$100,000, pagos de premios en casinos a partir de US$1,000, compraventas de vehículos nuevos y usados y hasta ganancias en mesas de cambio y tragamonedas.
LEA: Sepultan a Bancorp por sanciones de Estados Unidos
La disposición establece que las compras de vehículos usadosy nuevos debe ser reportada a partir de US$5,000 y US$10,000, respectivamente.
En el caso de las remesas, se obliga a institucionesfinancieras o no financieras a detallar emisor y beneficiario de las mismas —seanestas personas naturales o jurídicas—por sumas mayores a US$ 500, “tanto en el territorio nacional como fuera”,indica el documento oficial.
MEDIDA ESTARÍA RELACIONADA A LA TEORÍA DEL FINANCIAMIENTO AL “GOLPE”
La disposición genera suspicacias y se asocia a la teoríadel régimen sobre el golpe de estado dirigido y financiado desde el extranjero.
Este es el segundo mecanismo orientado para controlar las remesas, el primero fue a finales de enero con fines recaudatorios mediante la reforma a la Ley de Concertación Tributaria, que en su versión original incluía gravarlas con el 15% de impuesto, pero en este caso el régimen se vio obligado a retroceder.
LEA: Mario Arana: “Vamos hacia una depresión económica de la que puede costar mucho salir”
Por medio de los reportes a la UAF el régimen pretendeconocer los fondos que se envías a personas que se encuentran en cualquierparte del mundo.
“Las casas de empeño deberán enviar a la UAF el reporte decada venta que realicen a nivel nacional e internacional, de los artículos queno fueron pagados por sus propietarios, cuando estas alcancen en un mes deforma individual o fraccionada, un monto igual o superior a los tres mildólares de Estados Unidos o su equivalente en córdobas o cualquier otro monedaextranjera”, indica la normativa.
También se incluyen controles a las ganancias que generanlas máquinas tragamonedas y mesas de juego y otros juegos de pago que seoferten en establecimientos comerciales “de manera que pueda determinarse suflujo de efectivo diario”.
Según datos del Banco Central de Nicaragua, el año pasado el país recibió US$ 1,501.2 millones en remesas.
