Siboif aplicará multas de hasta 1 millón de córdobas a entidades que violen medidas contra el lavado de activos

La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Siboif) aplicará multas millonarias a todas aquellas instituciones del mercado de valores que, según ellos, violen las normas y medidas de seguridad contra el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva.

El reglamento, publicado en La Gaceta, Diario Oficial, de este lunes establece multas que van desde los 375 mil córdobas hasta más de un millón córdobas, en dependencia de la gravedad de la violación a las medidas de seguridad contra el lavado de activos.

De acuerdo con el ente regulador, a la nueva norma se deberán someter todas las entidades del “mercado de valores» tales como las que facilitan o prestan servicios de intermediación bursátil, es decir, “bolsas de valores, puestos de bolsa, centrales de valores, sociedades de compensación y liquidación de valores, sociedades administradoras de fondos de inversión, sociedades administradoras de fondos de titularización” así como toda otra institución supervisada de conformidad con la Ley No. 587, “Ley de Mercado de Capitales”.

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También es aplicable a las entidades del mercado de valores sujetas a la autorización, regulación, supervisión, vigilancia y fiscalización de la Superintendencia, así como a las personas naturales miembros de dichas entidades que intervengan directa o indirectamente en sus operaciones o transacciones bursátiles, que son sujetos obligados de conformidad con la legislación.

LAS MULTAS

En el artículo 4 de la disposición de la Superintendencia, referido a las infracciones y montos, establece que las entidades del mercado de valores, sin perjuicio de las demás responsabilidades penales, civiles y administrativas, serán sancionadas “pecuniariamente” por las infracciones que cometan a las disposiciones legales.

Por infracciones menos graves, la multa será de 5,000 hasta 15,000 unidades de multa. Según la Ley Tributaria de Nicaragua, cada unidad de multa equivale a 25 córdobas, por lo que esa multa representa entre 125 mil y 375 mil córdobas. 

En el caso de las infracciones graves, la multa va desde los 15,001 a 30 mil unidades (125 mil a 750 mil córdobas) y para las infracciones muy graves la sanción podría alcanzar las 50 mil unidades multas, es decir 1 millón 250 mil córdobas.

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Recientemente, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, designó como miembro de su lista negra al Superintendente de Bancos de Nicaragua Luis Ángel Montenegro, mismo que está emitiendo la norma de la SIBOIF con la que pretenden regular la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. 

Hasta la fecha, la Asamblea Nacional, controlada por el orteguismo, que es la encargada de nombrar al superintendente de Bancos, no se ha pronunciado sobre la designación de un nuevo encargado de esa institución debido a que Montenegro está sancionado y, por tanto, en la lista negra de la OFAC.

En el 2020 Nicaragua fue colocada entre los países con mayor riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Entre 141 países evaluados ese año, el país aparece en el puesto 16 del Índice Antilavado de Dinero 2020 del Instituto de Gobernabilidad de Basilea.